В чем заключаются изменения
Ст. 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — закон № 115-ФЗ) устанавливает обязанность страховых компаний, проводить идентификацию клиентов.
Важно! Законом «О внесении изменений…» от 26.07.2019 № 250-ФЗ изменен перечень компаний, которые могут проводить упрощенную идентификацию. Теперь в рамках закона 115-ФЗ страховые компании могут проводить упрощенную идентификацию или поручать идентификацию банку.
Упрощенная идентификация — проверка личности по паспортным данным. То есть либо необходимо предъявить страховщику оригинал / нотариальную копию паспорта, либо просто паспортные данные, которые страховая компания проверит по одной из государственных информационных систем (например, через ПФР).
Обратите внимание! Такая проверка не допускается для страховых медицинских организаций, в сфере обязательного медицинского страхования.
Зачем внесены изменения
Как отмечается авторами изменений в закон 115-ФЗ, страхование характеризуется отложенными выплатами, осуществляемыми в случае наступления негативных ситуаций. Указанная специфика затрудняет отмывание доходов посредством страховых услуг.
Поэтому упрощенная идентификация обоснована — на момент установления личности никаких выплат не происходит.
Изменения позволят активизировать рынок страхования, облегчат доступ граждан к финансовым услугам на этом рынке.
Когда начинают применяться новые правила
Рассматриваемые изменения в закон 115-ФЗ начали применяться с 06.08.2019.
***
Также о страховании читайте наши статьи: