Подписка на новости
Подписаться
Наши группы
Рубрикатор
Поиск

Счета самозанятых не будут блокировать из-за множественных переводов

Блокировка счета должна производиться с учетом статуса самозанятого гражданина, рекомендует Центробанк. Расскажем, как это отразится на расчетных счетах самозанятых граждан на практике.

Почему банки могут заблокировать счет самозанятого лица?

Причиной блокировки счета гражданина в банке могут стать множественные переводы от физических и юридических лиц. Банки считают такие операции подозрительными, т. к. физлицам запрещено использовать свои счета для ведения предпринимательской деятельности.

Подпункт 1.1 п. 1 ст. 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее  закон № 115-ФЗ) разрешает банкам принимать меры по определению источников денежных средств, поступающих на счета. До получения ответа от клиента они приостанавливают операцию, которую считают сомнительной (п. 6 ст. 7 закона № 115-ФЗ).

Однако на счета самозанятых граждан постоянно поступают переводы в качестве оплаты за услуги. По мнению Центробанка (см. информационное письмо от 30.05.2019 № ИН-06-59/46), указанные обстоятельства могут стать причиной необоснованного отказа банка от проведения операций по счету.

Какие меры ЦБ рекомендует принять банкам?

Важно! В информационном письме Центральный банк рекомендует вносить сведения о статусе клиента банка как самозанятого в соответствующую анкету владельца счета. Должен быть обеспечен оперативный доступ к информации всем заинтересованным подразделениям банка. Ее обязательно нужно учитывать, принимая решение о блокировании операций по счету.

Как самозанятому гражданину подтвердить свой статус?

Рекомендуем! В целях избежания необоснованных блокировок счета гражданам — плательщикам налога на профессиональный доход целесообразно самостоятельно запрашивать в налоговом органе соответствующую справку, подтверждающую статус самозанятого, и представлять ее в обслуживающий банк. Сделать это можно в личном кабинете на сайте ФНС либо через мобильное приложение «Мой налог».

Напомним, что эксперимент по специальному налоговому  режиму проводится в четырех регионах России: Москве, Московской области, Калужской области, Республике Татарстан

***

Подробнее о плательщиках налога на профессиональный доход (самозанятых) — в наших статьях:

Комментировать 0
Назад Вперед
Оставить комментарий
Отправить