Взыскание по исполнительному листу через банк
Важно! Законодательством РФ предусмотрено право взыскателя самостоятельно представить исполнительный лист (далее — ИЛ) для реализации изложенных в нем требований в банк, обслуживающий счета должника (п. 1 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ).
Исключая таким образом необходимость в исполнительном производстве, можно значительно сократить сроки выполнения предписаний о взыскании денежных средств, предусмотренные исполнительными документами.
Взыскателю нужно представить в кредитную организацию (п. 2–3 ст. 8 закона № 229-ФЗ):
- сам исполнительный документ (оригинал);
- заявление от своего имени;
- доверенность на представителя, если он имеется.
Предъявление исполнительного листа в банк должника
В первую очередь следует узнать, в какой конкретно кредитной организации должник имеет расчетные счета. Для этого подается соответствующее заявление в территориальный орган ФНС России, в котором должник поставлен на учет.
Обратите внимание! ФНС должна сообщить о счетах должника в течение 7 дней с даты запроса (п. 10 ст. 69 закона № 229-ФЗ).
После получения необходимой информации можно представлять ИЛ в банк. В сопутствующем заявлении взыскатель-гражданин указывает следующие сведения:
- реквизиты счета в банке, на который должны быть переведены взысканные средства должника;
- свои фамилию, имя, отчество;
- гражданство;
- паспортные данные или данные миграционной карты и документа, подтверждающего право проживания или пребывания на территории РФ;
- адрес проживания или пребывания;
- ИНН — при наличии (п. 2 ст. 8 закона № 229-ФЗ).
Взыскатель-юрлицо, помимо реквизитов счета, должен указать в заявлении свое наименование, ИНН, ОГРН, место госрегистрации и свой юридический адрес.
Образец такого заявления можно найти по ссылке:
Образец заявления на предъявление ИЛ.
Срок исполнения исполнительного листа банком
Обратите внимание! Кредитная организация исполняет предписания, содержащиеся в ИЛ, незамедлительно. Уведомить взыскателя о проведенных действиях банк должен в течение 3 дней с момента исполнения таких требований (п. 5 ст. 70 закона № 229-ФЗ).
При этом передача указанной информации по телефону недопустима (ст. 26 ФЗ «О банках и банковский деятельности» от 02.12.1990 № 395-I), т. к. может повлечь разглашение информации, являющейся банковской тайной.
Кредитная организация за неисполнение судебного акта может быть привлечена к ответственности в рамках ст. 332 Арбитражного процессуального кодекса (см. ответ на 2-й вопрос раздела «Разъяснения по вопросам, возникающим в судебной практике» Обзора ВС РФ от 15.11.2017 № 4).
Важно! По исполнении документ возвращается взыскателю с отметкой об исполнении и его сроке, либо с указанием взысканной суммы, если все взыскать не удалось (см. п. 10.1 закона № 229-ФЗ).
ИЛ может быть отозван взыскателем или его представителем посредством подачи заявления (подп. 1 п. 1 ст. 46 закона № 229-ФЗ). Такое заявление составляется в свободной форме, но в нем должны быть указаны:
- наименования должника и взыскателя;
- реквизиты исполнительного документа;
- название органа, вынесшего решение о принудительном исполнении требований;
- размер взыскиваемых денежных средств;
- просьбу вернуть исполнительный лист, а также способ его возврата
Образец заявления на отзыв исполнительного листа из банка можно скачать по ссылке:
Подборку интересных примеров из судебной практики по предъявлению исполнительных листов в банк предлагает КонсультантПлюс. Если у вас еще нет доступа к системе КонсультантПлюс, вы можете получить его бесплатно.
***
Таким образом, исполнительный лист может быть представлен взыскателем в банк самостоятельно с приложением соответствующего заявления и аналогичным образом отозван. О получении исполнительного документа для дальнейшего предъявления в банк – в статье Как получить исполнительный лист по решению суда?
Добрый день! В соответствии с Письмом ФНС России от 24.07.2017 № СА-4-9/14444@ "О проведении анализа жалоб налогоплательщиков на отказы в предоставлении налоговыми органами сведений о банковских счетах должников" обратиться за получением сведений о счетах должника, взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения.
Добрый день! Деньги могли не поступить к Вам по причине их отсутствия на счету должника. Вы вправе запросить информацию у банка о ходе исполнения.
Добрый день! В соответствии со ст. 17.14 КоАП РФ банк может быть привлечен к ответственности за неисполнение содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника. За указанное правонарушение предусмотрен административный штраф в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей. Согласно ст. 28.3 КоАП РФ должностными лицами, уполномоченными составлять протокол о таком нарушении являются судебные-приставы исполнители. Обратитесь в соответствующую территориальную службу с заявлением и приложите имеющиеся доказательства.
Можно, так как это одно юридическое лицо. Банк может переслать для исполнения исполнительный лист в головную организацию.
Добрый день! В соответствии с ч. 6. ст. 79 Закорна № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя) или достоверности полученной информации, банк вправе для проверки задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на 7 дней. При этом банк незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию. Обращаем Ваше внимание, что если денежные средства отсутствуют на счетах должника, то банк соответственно не сможет произвести списание по исполнительному листу.
Предлагаем Вам написать жалобу в Центральный банк. Вы можете воспользоваться образцом, который размещен в нашей статье Как написать жалобу на страховую компанию в ЦБ РФ? Этот образец подойдет как для жалобы в отношении страховой компании, так и в отношении банка.
Можно. Согласно ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" исполнительный лист взыскатель может предъявить самостоятельно в кредитную организацию. Необходимо написать при этом заявление в свободной форме с указанием реквизитов Вашего банковского счета, на который следует перечислить взысканные средства; Ф.И.О. гражданства, паспортных данных, места жительства, ИНН, данных миграционной карты взыскателя-гражданина или наименование, ИНН, ОГРН, адрес если взыскатель - юридическое лицо. Не обязательно располагать данными о номере счета должника. Достаточно Ваших предположений, что счет открыт в этом банке.
У меня на руках судебный приказ, подскажите пожалуйста, если должник обслуживается в банке одновременно, как ООО и ИП, а по судебному приказу списать денежные средства должны с ООО. Можно ли списать деньги с его же ИП, если на счёте ООО будет ноль рублей?
По долгам ООО его участник не несет ответственности (п. 1 ст. 2 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"). Судбеный приказ будет исполнятся только в отношении того субъекта (в данном случае ООО), который в нем упомянут в качестве должника. Исключение - если участник привлечен к солидарной ответственности по долгам ООО. Подробнее читайте в нашей статье Ответственность учредителя за деятельность ООО в 2018 — 2019 годах
Вам следует обратиться либо в службу судебных приставов-исполнителей, либо в кредитную организацию, в которой открыт счет Вашего должника. Рекомендуем Вам также ознакомиться с нашей статьей Заявление о принятии исполнительного листа к исполнению
В соответствии с п. 9 ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" у налоговых органов, банков и иных кредитных организаций могут быть запрошены, в числе прочего, сведения о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника; о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте. Согласно п. 8 ст. 69 взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений. Подробнее о сроке предъявления исполнительного листа читайте в нашей статье Срок предъявления исполнительного листа к исполнению . При обращении в налоговый орган необходимо будет предъявить подлиник исполнительного листа. Подробнее о порядке получения такой информации см. Пиьсмо ФНС России от 24.07.2017 № СА-4-9/14444@ "О проведении анализа жалоб налогоплательщиков на отказы в предоставлении налоговыми органами сведений о банковских счетах должников"
Возможно ли получение информации о р/счетах должника не в ФНС, а на прямую в банке?
Следовательно, банк, получивший копию исполнительного листа, не обязан производить удержания на основании данного документа.
В Вашем случае предъявлять исполнительный лист в банк должен судебный пристав, так как Вы передали его в Службу судебных приставов. Однако согласно п. 1 ст. 46 Закона, Вы вправе отозвать исполнительный документ, по которому взыскание не производилось или произведено частично, подав соответствующее заявление судебному приставу. При этом возвращение взыскателю исполнительного документа не является препятствием для его повторного предъявления к исполнению в пределах 3 лет (см. п. 4 ст. 46 Закона, п. 1 ст. 21 Закона). В том числе Вы можете его повторно предъявить для исполнения в банк (ст. 8 Закона).
Согласно ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" исполнительный документ (а следовательно, и судебный приказ) о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.