Подписка на новости
Подписаться
Наши группы
Рубрикатор
Поиск
31 мая 2018

Законопроект о противодействии хищению денежных средств с банковских счетов

Госдума приняла во втором чтении внесенный Правительством РФ законопроект № 296412-7, направленный на предотвращение несанкционированных переводов денежных средств с банковских счетов юрлиц.

Разработчики считают целью законопроекта закрепление механизма по противодействию несанкционированным переводам денежных средств, не требующего существенных финансовых и трудовых затрат, как первый шаг на пути создания унифицированной и комплексной системы противодействия любым несанкционированным операциям на финансовом рынке, которая впоследствии может быть распространена и на другие секторы финансового рынка (рынок ценных бумаг, страховой рынок и т. д.).

Законопроектом предлагается:

  1. Внести в закон «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ следующие изменения:
  • закрепить право кредитной организации на приостановление на срок до 2 рабочих дней перевода денежных средств и использования электронных средств платежа при выявлении признаков совершения перевода денежных средств без согласия плательщика, определяемых Банком России или самостоятельно кредитной организацией в соответствии с требованиями Банка России;
  • предусмотреть право кредитных организаций устанавливать дополнительные признаки совершения перевода денежных средств без согласия плательщика;
  • установить обязанность кредитной организации при выявлении признаков совершения перевода денежных средств без согласия плательщика незамедлительно запрашивать подтверждение клиента о возможности исполнения распоряжения и исполнять распоряжение при получении такого подтверждения;
  • закрепить порядок действий кредитных организаций, обслуживающих плательщика и получателя денежных средств, по возврату денежных средств при получении от плательщика-юрлица уведомления о списании денежных средств без его согласия;
  • предусмотреть возможность приостановки до 5 рабочих дней кредитной организацией, обслуживающей получателя, зачисления денежных средств на банковский счет получателя при получении от плательщика-юрлица уведомления о списании денежных средств без его согласия.
  1. Установить полномочия Банка России по формированию и ведению базы данных о случаях совершения перевода денежных средств без согласия клиента.
  2. Закрепить полномочия Банка России устанавливать по согласованию с уполномоченными органами исполнительной власти обязательные требования к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности и деятельности в сфере финансовых рынков в целях противодействия совершению переводов денежных средств, за исключением требований о защите информации, установленных законодательством.
  3. Внести изменения в ст. 26 закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1, направленные на нераспространение правовых механизмов защиты банковской тайны на ситуации, когда раскрытие информации об операциях и счетах клиентов осуществляется через Банк России в целях предотвращения совершения и выявления операций, совершаемых без согласия клиента.

О приостановлении операций по банковским счетам рассказывает наша статья «Приостановление операций по счетам в банке».

Комментировать 0
Назад Вперед
Оставить комментарий
Отправить