Подписка на новости
Подписаться
Наши группы
Рубрикатор
Поиск
28 сентября 2018

Вступил в силу закон о противодействии хищению денежных средств с банковских счетов

26.09.2018 вступил в силу закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ, направленный на предотвращение несанкционированных переводов денежных средств с банковских счетов юрлиц. Ранее мы уже сообщали о принятии этого законопроекта Госдумой во втором чтении.

Законом № 167-ФЗ введены следующие новеллы:

  1. В законе «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ:
      • закреплено право оператора по переводу денежных средств на приостановление на срок до 2 рабочих дней перевода денежных средств и использования электронных средств платежа при выявлении признаков совершения перевода денежных средств без согласия плательщика, определяемых Банком России или самостоятельно кредитной организаций в соответствии с требованиями Банка России;
      • предусмотрена обязанность оператора по переводу денежных средств при выявлении признаков совершения перевода денежных средств без согласия плательщика незамедлительно запрашивать подтверждение клиента о возможности исполнения распоряжения и исполнять распоряжение при получении такого подтверждения;
      • установлен порядок действий операторов по переводу денежных средств, обслуживающих плательщика и получателя денежных средств, по возврату денежных средств при получении от плательщика-юрлица уведомления о списании денежных средств без его согласия;
      • установлена обязанность оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, при получении уведомления от плательщика о несанкционированном списании его денежных средств после их списания со счета немедленно уведомить об этом оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств;
      • предусмотрена обязанность приостановки до 5 рабочих дней оператором по переводу денежных средств, обслуживающим получателя, зачисления денежных средств на банковский счет получателя при получении от оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, уведомления о списании денежных средств плательщика без его согласия;
      • установлено, что (при приостановке зачисления средств) в зависимости от представления или непредставления получателем средств оператору по переводу денежных средств документов, подтверждающих обоснованность перевода, в указанный срок 5 рабочих дней оператор, обслуживающий получателя, либо зачислит средства на счет получателя, либо возвратит их оператору, обслуживающему плательщика;
      • определены полномочия Банка России по формированию и ведению базы данных о случаях совершения переводов денежных средств без согласия клиента;
      • установлена обязанность операторов по переводу денежных средств по информированию Банка России обо всех случаях и попытках осуществления несанкционированных переводов;
      • предусмотрена обязанность операторов по переводу денежных средств реализовывать мероприятия по противодействию несанкционированным переводам в порядке, установленном Банком России;
      • установлено право операторов по переводу денежных средств получать от Банка России информацию из вышеуказанной базы данных.
  2. В закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ введены новые ст. 57.4 и 76.4-1, предусматривающие полномочия Банка России на установление по согласованию с уполномоченными органами исполнительной власти обязательных требований для кредитных и некредитных финансовых организаций к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности и деятельности в сфере финансовых рынков в целях противодействия совершению переводов денежных средств, за исключением требований о защите информации, установленных законодательством.
  3. Статья 26 закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-I дополняется ч. 41, действие которой направлено на нераспространение правовых механизмов защиты банковской тайны, на ситуации, когда раскрытие информации об операциях и счетах клиентов осуществляется через Банк России в целях предотвращения совершения и выявления операций, совершаемых без согласия клиента.

О приостановлении операций по банковским счетам рассказывает наша статья «Приостановление операций по счетам в банке».

Комментировать 0
Назад Вперед
Оставить комментарий
Отправить