Банк России, реализуя предоставленное ему ч. 5 ст. 27 закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ полномочие, определил признаки проведения переводов денежных средств без согласия клиента (приказ от 27.09.2018 № 2525).
К таким признакам отнесены:
- Совпадение данных о получателе перевода денежных средств и сведений о получателе перевода денежных средств без согласия клиента, содержащихся в базе данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, ведущейся Банком России.
- Совпадение данных о параметрах устройств, при посредстве которых был проведен перевод денежных средств, с данными об устройствах, с использованием которых был осуществлен несанкционированный клиентом перевод, содержащихся в базе данных.
- Нетипичность перевода денежных средств для клиента (определяется по необычным для клиента параметрам перевода: времени или месте проведения операции, сумме перевода, периодичности переводов, получателе перевода, устройстве осуществления операции).
О законе от 27.06.2018 № 167-ФЗ, направленном на предотвращение несанкционированных денежных переводов, рассказывает наша заметка «Вступил в силу закон о противодействии хищению денежных средств с банковских счетов».