Подписка на новости
Подписаться
Наши группы
Рубрикатор
Поиск

С 30.03.2018 можно будет обжаловать отказ в открытии счета и блокировку счета

Многие юрлица сталкиваются с отказом в открытии счета, а также с блокировкой средств. Возможность оперативно противостоять этому до настоящего времени отсутствовала: судебное обжалование может затянуться, нередко приходилось оперативно закрывать счет и выводить с него остаток – но для этого случая у банков есть завышенные тарифы. Однако ситуация, наконец, начала меняться. 31.01.2018 Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)», в котором даются разъяснения по применению норм, введенных в ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации…» (далее – закон №115-ФЗ) федеральным законом от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений…» (далее – закон №470-ФЗ):

  • надзорный орган трактует изменение абз.4 ст.4 закона №115-ФЗ как возможность для банков сообщать клиентам о причинах отказа в проведении операции, в открытии счета, основаниях одностороннего закрытия банком счета или вклада;
  • при представлении клиентом оправдательных документов банк рассматривает их в 10-дневный срок;
  • в случае, если банк придет к выводу о «невозможности устранения оснований» его действий, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ, которая выносит решение по спорному вопросу.

Перечисленные изменения закона №115-ФЗ должны вступить в силу 30.03.2018.

Обратите внимание! Законом №470-ФЗ ограничена ответственность банков: п.5.2 ст.7 закона №115-ФЗ дополнен таким абзацем: «Отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и расторжение договора банковского счета (вклада) по основаниям, изложенным в абзацах 2 и 3 настоящего пункта, не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий».

О том, в каких случаях может быть заблокирован банковский счет, читайте в статье на сайте «Приостановление операций по счетам в банке», о случаях отказа в открытии счета – в статье «Срочное открытие расчетного счета юридического лица».

Комментировать 0
Назад Вперед
Оставить комментарий
Отправить