Рекомендации для банков
Для того чтобы минимизировать вовлечение в противоправную деятельность магазинов, предоставляющих услугу cash-out (по снятию наличных на кассе), кредитным организациям — эмитентам карт рекомендовано:
- Установить ежедневный лимит снятия наличных на кассах магазинов в размере до 5000 руб.
- Ежемесячный лимит выдачи наличных по операциям cash-out — не больше 30 000 руб.
Обратите внимание! Как ежедневный, так и ежемесячный лимит должны считаться совокупно для всех карт физического лица, открытых в кредитной организации — эмитенте.
- Выдачу наличных производить при условии покупки товара или услуги.
- Услугу предоставлять физическим лицам — держателям платежных карт. По корпоративным платежным картам юрлиц и ИП услугу cash-out не предоставлять.
Информация для торгово-сервисных предприятий
Для сведения магазинов и других торгово-сервисных предприятий, предоставляющих услугу cash-out, Центробанк доводит следующую информацию:
- Применение контрольно-кассовой техники является обязательным.
- В подтверждение операции cash-out клиенту выдается кассовый чек.
- В случаях оформления расходного кассового ордера в конце дня на итоговую сумму расходных операций не требуется идентификация получателя денег по паспорту или другому удостоверению личности.
- Предоставление держателем карты при осуществлении операции cash-out дополнительных документов и информации не требуется.
- Для выявления поддельных банкнот работникам, осуществляющим кассовые операции, рекомендовано пройти дистанционное обучение и тестирование на сайте Университета Банка России.
***
Также смотрите наши статьи:
- «Установление ограничения наличных расчетов»;
- «Снятие наличных с карты иностранного банка попадет под контроль Росфинмониторинга»;
- «Снятие наличных с расчетного счета ИП»;
- «Кто должен перейти на онлайн-кассы».